Calculadora de taxas de financiamento de moeda.
Descubra os custos de financiamento que você paga ou ganha quando mantém uma posição de moeda ao longo de um período de tempo.
Por favor, note: Esta calculadora reflete apenas o cálculo das taxas de financiamento ou créditos em contas antigas. Para as contas V20, não é preciso quando a taxa de financiamento mudou intraday. Para descobrir como as taxas de financiamento ou créditos são calculados, visite aqui. Para descobrir como funciona o sistema de preços e financiamento de CFDs, visite aqui. & # 160;
Calculadora de Financiamento.
Como usar esta ferramenta.
Selecione sua moeda principal.
(Esta é a moeda que a ferramenta usará para mostrar o financiamento calculado.) Escolha o par de moedas da posição.
(As atuais taxas de câmbio e financiamento são preenchidas.) Escolha a ação (o tipo de negociação, compra ou venda). Digite o número de unidades retidas. Digite o número de horas que a posição será realizada. Use o botão Calcular.
(A taxa de financiamento que você receberá ou pagará será mostrada no campo do financiamento. Os valores negativos indicam que o financiamento deve ser pago.)
Se desejar, você pode alterar os valores atuais para usar taxas de câmbio históricas ou taxas de juros históricas.
(Para voltar aos valores atuais, selecione outro par de moedas e, em seguida, selecione o par de moedas atual novamente.) Saiba mais sobre as taxas de financiamento da OANDA.
Incorporar este gráfico.
Você pode incorporar a calculadora de financiamento em seu próprio site, copiando e colando o código abaixo.
Como esta ferramenta funciona.
Esta ferramenta calcula os encargos financeiros obtidos ou devidos ao comprar ou vender um número específico de unidades de um par de moedas. Calcula este valor na moeda principal (conforme escolhido pelo usuário).
Utiliza as seguintes fórmulas.
Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Total de Financiamento = Encargos de Financiamento na Base - Encargos Financiados no Orçamento.
Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% Taxa de Juros) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Juros Totais = Encargos de Financiamento na Cota - Encargos de Financiamento na Base.
Isto é apenas para fins de informação geral - Os exemplos mostrados são para fins ilustrativos e podem não refletir os preços atuais da OANDA. Não é um conselho de investimento ou um incentivo ao comércio. O histórico passado não é uma indicação do desempenho futuro.
& # 169; 1996 - 2018 OANDA Corporation. Todos os direitos reservados. "OANDA", "fxTrade" e a família "fx" de marcas registradas da OANDA são de propriedade da OANDA Corporation. Todas as outras marcas registradas que aparecem neste site são de propriedade de seus respectivos proprietários.
A negociação alavancada de contratos em moeda estrangeira ou outros produtos fora de bolsa, na margem, carrega um alto nível de risco e pode não ser adequada para todos. Aconselhamos que você considere cuidadosamente se a negociação é apropriada para você em função de suas circunstâncias pessoais. Você pode perder mais do que você investe. As informações neste site são de natureza geral. Recomendamos que você procure aconselhamento financeiro independente e assegure-se de entender completamente os riscos envolvidos antes de negociar. A negociação através de uma plataforma on-line traz riscos adicionais. Consulte nossa seção legal aqui.
As apostas de spread financeiro só estão disponíveis para clientes da OANDA Europe Ltd que residem no Reino Unido ou na República da Irlanda. CFDs, recursos de hedge MT4 e índices de alavancagem superiores a 50: 1 não estão disponíveis para residentes nos EUA. As informações contidas neste site não são direcionadas a residentes de países onde sua distribuição, ou uso por qualquer pessoa, seria contrária à lei ou regulamentação local.
A OANDA Corporation é uma empresa registrada na Bolsa de Mercados e Comércio Varejista da Futures Commission, com a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities e é membro da National Futures Association. No: 0325821. Por favor, consulte o FOREX INVESTER ALERT da NFA, quando apropriado.
As contas OANDA (Canada) Corporation ULC estão disponíveis para qualquer pessoa com uma conta bancária canadense. OANDA (Canada) Corporation A ULC é regulada pela Organização Reguladora da Indústria de Investimento do Canadá (IIROC), que inclui o banco de dados de verificação de conselheiros on-line da IIROC (IIROC AdvisorReport) e contas de clientes são protegidas pelo Fundo Canadense de Proteção ao Investidor dentro dos limites especificados. Um folheto descrevendo a natureza e os limites da cobertura está disponível mediante solicitação ou no site cipf. ca.
A OANDA Europe Limited é uma empresa registrada na Inglaterra com o número 7110087 e tem sua sede registrada no andar 9a, Tower 42, 25 Old Broad St, Londres EC2N 1HQ. É autorizado e regulado pela "Autoridade de Conduta Financeira", no: 542574.
A OANDA Asia Pacific Pte Ltd (Co. Reg. No 200704926K) detém uma Licença de Serviços de Mercado de Capitais emitida pela Autoridade Monetária de Cingapura e também é licenciada pela International Enterprise Singapore.
A OANDA Australia Pty Ltd é regulada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos ASIC (ABN 26 152 088 349, AFSL No. 412981) e é a emissora dos produtos e / ou serviços neste website. É importante que você considere o atual Guia de Serviços Financeiros (FSG), a Declaração de Divulgação do Produto ('PDS'), os Termos da Conta e quaisquer outros documentos relevantes da OANDA antes de tomar qualquer decisão de investimento financeiro. Esses documentos podem ser encontrados aqui.
OANDA Japan Co., Ltd. Primeira Diretora de Negócios de Instrumentos Financeiros do Tipo I do Kanto Local Financial Bureau (Kin-sho) número 2137 Institute Financial Futures Association número de assinante 1571.
O que acontece quando deixo minhas posições de Forex abertas durante a noite?
No Forex, quando você mantém uma posição aberta até o final do dia de negociação, você receberá ou pagará juros sobre essa posição, dependendo das taxas de juros subjacentes das duas moedas do par. Nos exemplos abaixo, mostraremos como calcular o montante que será creditado ou cobrado, incluindo apenas as taxas de juros e a comissão do corretor, mas, na realidade, o "depósito" para manter uma posição durante a noite pode depender de um variedade de fatores:
As taxas de juros atuais nos dois países O movimento de preços do par de moedas O comportamento do mercado a termo As expectativas do negociante Os pontos de swap da contraparte da corretora.
Aqui está o que queremos dizer quando dizemos que o armazenamento depende das taxas de juros:
Vamos dizer que a taxa de juros do Banco Central Europeu (BCE) é de 4,25% e a taxa de juros do Fed (EUA) é de 3,5%. Você abre uma posição curta (venda) no EURUSD para 1 lote. Aqui, você está vendendo essencialmente 100.000 EUR, tomando emprestado a uma taxa de 4,25%. Ao vender o EURUSD, você está comprando dólares americanos, que ganham juros a uma taxa de 3,5%. Quando a taxa de juros do país cuja moeda você está comprando é maior do que a taxa de juros do país cuja moeda você está vendendo, o armazenamento será adicionado à sua conta de negociação (isso nem sempre é verdadeiro, pois os corretores geralmente cobram uma taxa ou marcação para swaps durante a noite). Se a taxa de juros for maior no país cuja moeda você está vendendo, como é o caso neste exemplo (4.25> 3.5), o armazenamento será deduzido de sua conta.
Agora digamos que o corretor cobra 0,25% extra pelo swap. Adicione isso à diferença de 0,75% nas taxas de juros e você receberá 1,00%. Para a posição descrita acima, o armazenamento que você será cobrado será equivalente a ser cobrado juros de 1,00%.
Calculando o swap em uma posição curta: Aqui estamos comprando USD e vendendo EUR. Como a taxa de juros da moeda que estamos vendendo (EUR: 4,25%) é maior que a da moeda que estamos comprando (USD: 3,5%), adicionaremos a marcação na fórmula:
SWAP = (Contrato × (InterestRateDifferential + Markup) / 100) × Рice / DaysPerYear.
Contrato: 100.000 EUR (1 lote) Preço: EURUSD - 1.3500 InterestRateDifferential: 0.75% (a diferença entre as taxas de juros na Europa e nos EUA) Markup: 0.25% (comissão da corretora) DaysPerYear: 365 (número de dias em um ano)
Quando a sua posição vendida no EURUSD for transferida para o dia seguinte, será debitado 3.70 USD da sua conta de negociação para armazenamento.
Calculando o swap em uma posição longa: Quando compramos EURUSD, estamos comprando EUR e vendendo USD. Como a taxa de juros da moeda que estamos comprando (EUR: 4,25%) é maior do que a da moeda que estamos vendendo (USD: 3,5%), subtrairemos a marcação na fórmula:
SWAP = (Contrato × (InterestRateDifferential - Markup) / 100) × Рice / DaysPerYear.
Quando a sua posição longa no EURUSD for transferida para o dia seguinte, serão creditados 1,85 USD na sua conta de negociação.
Por favor, note: Quando a diferença entre as taxas de juros é menor do que a comissão do corretor, você será cobrado pelo armazenamento para pedidos de compra e venda.
Tabela de Taxas de Juros.
A taxa de juros do banco central é a taxa usada pela instituição do banco central do país para emprestar dinheiro de curto prazo aos bancos comerciais do país. As taxas de juros também desempenham um papel importante no mercado Forex. Como as moedas compradas via corretora não são entregues ao comprador, a corretora deve pagar ao investidor uma taxa de juros com base na diferença entre os termos & quot; short & quot; taxa de juros de moeda e & quot; long & quot; taxa de juros de moeda.
Na tabela de taxas de juros Forex, você pode encontrar as taxas de juros atuais de 30 países soberanos e uma união monetária. Além disso, você pode rolar para trás no tempo e ver como e quando as taxas de juros foram alteradas pelos bancos centrais. Alternativamente, você pode definir a data abaixo para obter as taxas de juros em qualquer dia no passado:
As taxas de juros dos seguintes países e sindicatos são cobertas nesta tabela de taxas de juros: Estados Unidos da América, zona do euro, Reino Unido, Japão, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Suíça, Brasil, República Tcheca, Chile, China, Dinamarca, Hungria, Islândia, Índia, Indonésia, Iraque, Israel, Malásia, México, Noruega, Polônia, Romênia, Rússia, África do Sul, Coréia do Sul, Suécia, Taiwan, Tailândia e Turquia.
Surpresa durante a noite: Compreender o cálculo de juros durante a noite no forex.
Quando você negocia os mercados de forex em dinheiro, você incorre em um lucro ou perda de juros quando seus negócios são mantidos durante a noite. Para desenvolver um sistema de negociação forex que transporta tais negociações, você precisa fazer concessões para esse efeito de interesse em sua análise.
Duas taxas estão envolvidas no cálculo dos juros incorridos por uma negociação: uma taxa para a moeda base e uma taxa para a moeda de cotação. Se você tem um par de moedas B / Q com B sendo a moeda base e Q sendo a moeda de cotação, existem as seguintes possibilidades:
Se o negócio for longo B / Q, os juros são cobrados para o empréstimo B com a taxa determinada pela taxa de empréstimo da B & B. Os juros são recebidos a partir da taxa de juros de empréstimo Q para Q determinado por Q & Rs.
Se o nosso negócio for curto B / Q, então o juro é recebido do interesse de empréstimo para B e cobrado o interesse de empréstimo para Q.
Em ambos os casos, a diferença entre juros de empréstimo e juros de empréstimos ou swap será incorrida. Se o interesse de empréstimo for maior do que o interesse de empréstimo, os juros são pagos a nós; caso contrário, temos que pagar juros. Para calcular a diferença, os dois valores de juros devem ser convertidos na moeda da conta. Se a moeda da conta for igual à moeda base ou de cotação, não será necessária conversão para essa moeda.
Para uma moeda específica, a taxa de juros do empréstimo é sempre maior do que a taxa de juros dos empréstimos. Os juros são aplicados se uma negociação for realizada durante a noite, o que é considerado após as 17:00 horas. Horário Padrão do Leste. Vamos olhar alguns exemplos. Em cada caso, a moeda da conta é de dólares americanos.
Exemplo 1. Entramos em um lote de NZD / USD na segunda-feira e mantemos a posição durante a noite. A taxa de juros de empréstimos para o NZD é de 7,6%. O interesse por um dia é calculado em (0,076 a 100.000) / 365 = 20,82 (NZD). Como a conta é mantida em dólares americanos, esse valor precisa ser convertido em dólares. Encontramos uma taxa de câmbio de 0,6808 para o dia em questão, gerando uma taxa de juros de US $ 14,18.
A taxa de empréstimo para USD é de 3,75%. Para calcular os juros, precisamos saber o número de unidades de USD equivalente a 100.000 unidades de NZD, que é dado pelo preço em que a negociação foi aberta. Por exemplo, 0,6879, fazendo o cálculo de juros de empréstimo (0,03751000000,6879) / 365 = 7,07 (USD). Subtraindo os dois valores de juros de 7,07 & ndash; 20,82 = & 13,78. Como esse valor é negativo, seremos cobrados juros de US $ 13,75.
Exemplo 2. Entramos em um lote curto de AUD / CAD na quarta-feira e mantemos essa posição depois das 17:00. A taxa de empréstimo para o AUD é de 5,2%. O cálculo dos juros de empréstimo é de (0,052 a 100.000) / 365 = 14,25 (AUD). Para converter esse valor em USD, precisamos da taxa de câmbio AUD / USD, que é 0.7465, dando-nos uma taxa de juros em dólares de $ 10.64.
A taxa de empréstimo para CAD é de 3,4%. Para determinar o número de unidades CAD equivalentes a 100.000 unidades de AUD, olhamos para o preço de abertura do negócio em 0.8770. O valor do juro devedor é de (0,034 a 100000 ± 0,8770) / 365 = 8,17 (CAD).
Para a taxa de câmbio USD / CAD, encontramos um valor de 1,1644, dando uma taxa de juros em dólares de US $ 7,02. Observe que, como o USD é a moeda base em USD / CAD, precisamos dividir o preço pela taxa de câmbio ou multiplicar pela taxa do par inverso CAD / USD. Subtrair os valores de juros dá 10.64 & ndash; 7,02 = 3,62. Como esse valor é positivo, receberemos juros. Como o comércio está aberto depois das 17:00 na quarta-feira, o juro calculado deve ser multiplicado por 3, dando um pagamento de juros de 33,62 = $ 10,86.
Ambos os exemplos mostram que é necessário saber o preço em que o negócio foi aberto para calcular os juros contribuídos pela moeda de cotação, pois isso determina o número de unidades da moeda de cotação vendida ou comprada quando o negócio foi aberto.
O Exemplo 2 mostra que, quando a moeda base e a moeda de cotação são diferentes da moeda da conta, é necessário ter acesso a cotações de preços de pares adicionais. Para converter a taxa de juros de empréstimos ou empréstimos, precisamos de uma cotação para o par no momento da rolagem.
A linha inferior é que você precisa incluir os efeitos das taxas de juros em seus testes históricos. Este efeito pode ser considerável. Por exemplo, ao negociar forex em uma base de fim de dia com uma fuga de canal de 20 dias, o efeito da taxa de juros poderia ser responsável por um ajuste de 25% no lucro ou na perda de um determinado negócio.
Murray A. Ruggiero Jr. pode ser alcançado em ruggieroassoc @ aol.
TAXA DE JUROS.
Você pode acompanhar as últimas notícias sobre as principais revisões de tarifas em nossa página de decisão de taxa de juros.
(Banco Central Europeu)
(Banco da Inglaterra)
(Banco Nacional da Suíça)
(Banco Central da Suécia)
(Banco da Reserva da Austrália)
(O banco central norueguês)
Descrição das taxas de juros:
Taxa de fundos federais - a taxa de juros na qual os bancos membros do Sistema da Reserva Federal obtêm créditos overnight de curto prazo. A decisão sobre a flutuação das taxas dos fundos federais está nos termos de referência do Federal Open Market Committee (FOMC). A decisão sobre a flutuação da taxa básica de juros nos EUA é tomada pelo Federal Open Market Committee (FOMC) do Federal Reserve System dos EUA durante suas reuniões. O Comitê realiza 8 reuniões por ano sobre a questão da flutuação das taxas de juros. As reuniões são geralmente realizadas às terças-feiras. A primeira e a quarta reuniões do ano são exceções, porque geralmente são realizadas por dois dias (terça e quarta-feira). O resultado da reunião será anunciado às 18h15, no dia da reunião ou no segundo dia da reunião, se a reunião durar dois dias. A ata da reunião é publicada alguns dias após a seguinte reunião agendada.
Комментариев нет:
Отправить комментарий